1、理财投资是一项系统化的工程，需要考虑多方面的因素后才好推进实施。
2、设计一个投资项目，至少要考虑预期年化收益率、风险性、流动性以及投资期限。
3、如果要向客户推介相关的投资项目，需要阐述清楚项目运转的逻辑。
4、也就是能够让客户看到项目是怎么样运转的，如何能够产生利润。
5、投资项目的设计，需要平衡预期年化收益率和风险性以及流动性之间的关系。
6、必须让客户相信风险是其可以承受，而收益率又能够符合其预期，才有成交的可能。
7、另外，投资项目的合规性必须注意，要做好相关部门的审核及备案的手续。
