1、投资目标。投资者在进行基金定投时，要对基金持有时间、基金收益有初步的预期和期望，有目标投资者投资再更有动力。
2、基金筛选得当。基金的筛选一般从基金的历史业绩、基金的投资方向、基金经理人经验和能力等。定投好的基金，会获得更好的收益。
3、不畏下跌。定投是长期的投资方式，是以时间换取收益的一种方式。然而考验投资者的往往是下跌带来的恐惧。例如定投基金跌20%时，投资者还能适应，进行加仓。当跌40%-50%时，投资者往往不敢加仓，甚至有撤离的想法。
4、资金充沛。定投基金是长期的投资，它是通过资金分批买入的方式，分担了风险，基数慢慢累积获得收益的过程，所以资金的充沛是保障定投的根源。
5、投资者的自信心。投资者基金定投是一种长期的投资方式，当随着基数的增大，在定投中遇到较大的亏损是常见的事情，然而能够坚持，最终获得较高的年均化收益率，需要投资者的自信心。
