新财商学习心得（导论）

1、消费的升级背后是什么：

财富管理需求的升级：财富管理行业从业人员升级，要具备资产配置能力和运用金融科技工具的能力。

整合：财务、法律、保险、税务、健康的整合。

全球思维：大众中产阶层，对全球资产配置需求日益庞大

2、资产配置的三个方向：

权益类资产

海外资产

大额保险、信托

3、拥抱人工智能，提高自我服务价值，拥有更多的客户流量入口。