理财规划师是人力资源和社会保障部于2003年颁布的国家新职业，其职业定义为：运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
从事的工作主要包括：
1、财务基础与财务风险评估
2、财务需求评估
3、财务工具分析与应用
4、财务风险管理
5、子女教育金投资规划
6、养老退休投资规划
7、住房及消费信贷规划
8、遗产或赠与规划
9、税务筹划。
理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
