1、违反《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定。
2、针对非经营性的存款人（就是个人）给予警告并处以1000元罚款。
3、针对经营性的存款人（就是单位）给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
1、如果为犯罪资金走账就可能触犯《刑法》第一百九十一条规定涉嫌洗钱罪。
这里的犯罪资金是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。
2、一般情节，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
